网传大量离岸账户被销户！如何确保你的账户安全？

最近，有外贸公司接到浦发银行通知，由于外部监管及合规反洗钱管理的要求，根据《上海浦东发展银行离岸客户协议》及离岸账户管理要求，银行将对该公司离岸账户进行清理。与此同时，不仅仅是浦发银行，包括招商银行、交通银行、平安银行等在内的多家银行都在不断清理离岸账户，如今想开一个离岸账户，都开始需要代理了！
从福步论坛里外贸人的吐槽可以确认，离岸账户确实被清理了。关于离岸账户的注销、冻结和降权，目前没有一家银行是有明确的标准。规避的关键点是：如果没有国内关联公司的，或涉及被美国、联合国经济制裁国家交易的、涉嫌洗钱诈骗等犯罪行为的，离岸账户都会被清理。具体可以注意以下几点：

❶ ➭背景真实，正常交易

有国内关联公司这一点很重要！目前，大量注册在CRS交换辖区，且没有关联在岸企业的离岸账户被银行催促销户。

如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。

❷ ➭ 不与高危地区、国家交易

每家银行都有自己的高危名单具体查询方式如下：

第①类：受联合国、美国制裁的国家

包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴，这5个国家是受联合国和/或美国制裁的，国内大部分银行拒绝办理这些国家的任何国际业务。
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